如何查询分级基金的代码？

分级基金是通过基金收益或净值的分解,形成风险收益特征不同份额的一类基金产品，通常包含母基金份额、A类份额（稳健份额）和B类份额（激进份额），A类份额约定固定收益，风险较低；B类份额通过向A类份额融资获得杠杆，风险收益较高，分级基金的代码是区分不同份额的核心标识，其编制规则因交易所、份额类型及基金设立阶段而异，理解代码规则对于投资者识别份额属性、交易及申赎操作至关重要。

分级基金代码的基本规则

国内分级基金主要在上海证券交易所（沪市）和深圳证券交易所（深市）上市，两市的代码规则存在显著差异，且母基金与子类份额（A/B类）的代码编制逻辑也不同。

深市分级基金代码规则

深市是分级基金的主要上市地,其代码规则相对统一：

• 母基金代码：通常以“16”开头，共6位数字，用于场外申购、赎回及场内申赎（若支持），银华深证100分级母基金代码为161812，招商中证白酒分级母基金代码为161725。
• 子类份额代码：A类份额和B类份额代码均以“15”开头，第3位数字用于区分份额类型：
  • A类份额：第3位通常为“0”，如150018（银华稳进）、150029（信诚300A）；
  • B类份额：第3位通常为“1”，如150019（银华锐进）、150030（信诚300B）。
    需注意，部分基金因特殊约定（如定期折算、不定期折算）可能存在例外，但“15开头+第3位0/1”是深市分级子类份额的核心编码逻辑。

沪市分级基金代码规则

沪市分级基金数量较少,代码规则与深市差异较大：

• 母基金代码：以“50”开头，共6位数字，如502040（长盛中证金融地产分级）、502056（国泰国证有色金属行业分级）。
• 子类份额代码：A类份额和B类份额代码同样以“50”开头，但后三位与母基金代码存在关联，且无明确的“0/1”区分规则，502041（金融地产A）、502042（金融地产B）；502057（有色A）、502058（有色B），沪市子类份额代码需通过基金全称或代码表具体识别，规律性弱于深市。

分级基金代码的组成部分与含义

分级基金代码的6位数字并非随机编制,不同位段可能隐含基金管理人、跟踪指数、份额类型等信息，但实际应用中，投资者更需关注“交易所+份额类型”的核心逻辑，具体拆解如下（以深市为例）：

代码位段	含义说明	示例（150019，银华锐进）
第1-2位	交易所标识：“15”代表深市分级子类	“15”→深市分级基金B类份额
第3位	份额类型：“1”代表B类，“0”代表A类	“0”→A类（如150018），“1”→B类
第4-6位	基金序列号，由基金管理人申请分配	“019”→银华基金旗下第19只分级子类

需注意的是,母基金代码（如161812）的“16”开头仅代表深市股票型基金（非分级专属），需结合基金全称确认是否为分级母基金，沪市代码（如502040）的“50”开头代表沪市跨市场ETF或分级基金，同样需结合名称识别。

常见分级基金代码示例（含当前状态）

由于2020年底分级基金已完成规范整改（转型或清盘），以下代码多为历史案例，仅供理解编码逻辑参考（当前已无存续分级基金）：

基金名称	母基金代码	A类份额代码及简称	B类份额代码及简称	上市交易所	当前状态
银华深证100分级	161812	150018（银华稳进）	150019（银华锐进）	深市	转型为LOF基金
招商中证白酒分级	161725	150269（白酒A）	150270（白酒B）	深市	转型为普通指数基金
国泰国证医药卫生分级	160219	150130（医药A）	150131（医药B）	深市	清算终止
长盛中证金融地产分级	502040	502041（金融地产A）	502042（金融地产B）	沪市	转型为ETF联接基金
信诚中证800金融分级	165521	150158（金融A）	150159（金融B）	深市	转型为LOF基金

分级基金代码的应用场景

在分级基金存续期（2020年前），代码的核心应用场景包括：

交易与申赎

• 母基金代码：用于场外申购、赎回（如银行、第三方平台），或场内申赎（需通过证券账户，部分基金支持），投资者通过161812可申购银华深证100母基金，确认份额后可按1:1比例拆分为150018（A类）和150019（B类）。
• 子类份额代码：用于二级市场买卖（类似股票交易），A类份额通常低波动、类固定收益，B类份额带杠杆、高波动，投资者需通过150018、150019等代码在深市交易所交易。

净值查询

• 母基金净值（如161812）反映整体资产表现，通过“母基金净值=（A类份额净值×A类占比+B类份额净值×B类占比）”计算；
• A类份额净值（如150018）通常按约定收益率（如“一年期定存+3%”）每日计提，增长平稳；
• B类份额净值（如150019）受杠杆影响，波动较大，计算公式为“B类净值=（母基金净值×2 A类净值）”。

份额折算

分级基金定期折算（如每年一次）或不定期折算（B类净值跌破阈值时）需通过代码确认份额调整，150018（A类）定期折算时，约定收益部分会以“母基金份额”形式派发，投资者需通过161812代码查询新增份额。

注意事项：分级基金代码的“历史属性”

需重点强调,根据监管要求，国内分级基金已于2020年底前完成规范整改，具体包括：

• 转型：多数分级基金转型为LOF基金、普通指数基金或ETF联接基金，原母基金代码可能保留（如161812现为“银华深证100LOF”），但子类代码（150018、150019）已停止交易；
• 清盘：部分规模较小或不符合转型条件的分级基金直接清盘，代码作废；
• 风险提示：当前市场上已无“分级”运作的基金，投资者若看到历史分级代码，需通过基金公司官网或第三方平台（如天天基金网）查询其当前状态，避免误操作。

相关问答FAQs

问题1：分级基金代码和普通开放式基金代码有什么区别？
答：核心区别在于“份额类型区分”和“交易场景”，普通开放式基金（如股票型、债券型）通常只有一个代码（如000001，华夏成长混合），用于申购、赎回和净值查询；而分级基金包含母基金、A类、B类三类份额，需通过不同代码区分：母基金代码用于申赎（类似普通基金），A/B类代码用于二级市场交易（类似股票），且代码编制规则因交易所（深市“15”开头、沪市“50”开头）和份额类型（A类第3位“0”、B类第3位“1”）而异，分级基金代码已随整改完成成为“历史标识”，而普通基金代码持续有效。

问题2：现在还能通过分级基金代码交易相关份额吗？
答：不能，根据2020年《关于规范分级基金运作的指导意见》，所有分级基金已终止分级运作，原A类、B类份额（如150018、150019）已停止交易和折算，相关代码不再具备交易功能，部分基金转型后，原母基金代码可能保留（如161812现为LOF基金代码），但投资者需通过转型后的基金名称和代码进行操作，且不再有“分级”或“杠杆”属性，若投资者对历史分级代码感兴趣，仅可作为研究案例参考，无法实际交易。